その流れだと、「何を返そう…」って止まっちゃいますよね。
相手の「んーまだいいかな」は、「まだ寝ないよ」という返事なので、会話を続ける余地はあります。
例えばこんな返し方が自然です。
「そっか、何してるの?」
「じゃあもう少し話す?」
「夜更かしするタイプなんだ?😂」
「眠くないの?」
もし少し好意を出したいなら、
「話しかけてくれて嬉しかった😊」
「じゃあ付き合ってよ、少し話そう!」
みたいなのも自然です。
ちなみに、相手から話しかけてきたというのは、少なくとも「話したい」という気持ちはあった可能性が高いです。だから、無理に面白いことを言わなきゃと考えすぎなくても、軽く質問を返すだけで会話は続きやすいですよ。
ちなみに、その人は友達ですか?それとも気になっている相手ですか?